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中国企业培训讲师

《银行信贷风险管理与案件防控》

讲师:马军生 浏览次数:70

课程描述INTRODUCTION

银行信贷风险管理课程培训

· 中层领导

培训讲师:马军生
课程价格:¥元/人
培训天数:2天
客服专员吕秀
客服专员:吕秀
TEL:13162818687
QQ:24821101

日程安排SCHEDULE

课程大纲Syllabus

银行信贷风险管理课程培训

课程大纲:
(大纲案例仅供参考,实际授课时案例将予以不断更新)
第一单元 贷款内控管理及授信风险概述
风控机制不严导致整体风险
案例:银行内控漏洞多,某行长谋划1.6亿元诈骗
案例:难抵高利诱惑,客户经理和行长变身资金“掮客”
案例:客户经理染指民间借贷 信贷业务与民间借贷防火墙亟需完善
案例:客户经理伪造公章诈骗 储户起诉中信银行索赔200万
案例:授信业务引发客户损失导致复杂纠纷,银行业务创新涉嫌违规
授信管理当中需关注的风险
案例:浙企现“跑路潮”,授信需加强非财务因素分析
案例:沪票商再现大案,银行承兑汇票失控爆发风险
案例:集团债务危机,凸显银行“大客户”授信管理存在漏洞
案例:通过票据贴现规避贷款限额,引发合规风险

第二单元  授信业务法律风险
贷款和担保主体的法律风险
案例:担保合同无效,如何追回贷款
贷款合同签约和管理的法律风险
案例:使用同一合同文本带来不同结果,合同签订操作不当带来损失
担保的法律风险
案例:房产未经同意被抵押,抵押权无法顺利实现
案例:股票质押风险多,完善担保方案设计防风险
案例:抵押物遭遇拆迁,贷款银行如何维护权益
案例:动产质押操作不当,银行质权效力落空
案例:借款企业借新还旧,担保企业拒绝履行担保责任
案例:担保优先权遭遇法定例外,银行丧失优先受偿权

第三单元 贷前调查风险防范
贷前调查不严,对贷款人和担保人情况了解不深入,形成错误决策。
贷前调查不严,未能有效防范借款人的欺诈行为
贷前调查管理不当,未能有效防范内部员工单独或内外勾结诈骗贷款的行为
案例:个人经营贷款审批存漏洞,虚设联保贷小组骗贷
案例:贷前调查流于形式,银行险些被骗贷
案例:地摊私刻印章竟通过银行验证,银行遭遇巨额骗贷
案例:厦门升汇集团炮制30份虚假报表,骗贷20亿
案例:富豪自制金缕玉衣骗贷故宫专家隔着玻璃估价24亿
贷前调查技术及风险防范
查背景
查业务
查信用
查报表
查贷款用途及还款来源
查担保
贷款调查的交叉验证技术

第四单元 贷款审查与审批操作风险
贷款审查不严
案例:贷款审查义务下放,副行长违规放贷获刑
案例:温州银行骗贷案,犯罪人嫌疑人伪造各类证件竟顺利骗贷
审贷未严格分离或不够独立
案例:某银行信贷员侵占企业贷款,贷款审批未能严格尽责
案例:北京农商行7亿骗贷案审结 经济损失3.6亿元
贷款审查审批要点及风险防范

第五单元 贷款签约和发放操作风险
贷款发放的相关风险点分析:合同签订存在瑕疵;贷款出账用途与审批用途不符 ;未办妥抵质押登记手续发放贷款;审批条件未落实或者擅自变更审批条件发放贷款;贷款资金入账方式违规
监管新规的支付管理,“三个办法一个指引”中关于贷款支付要求的解读
案例:先放款后落实抵押手续,导致1200 万元贷款因无抵押物处于高风险状态
案例:上海浦东某房地产企业财务经理挪用贷款资金9000多万元,暴露银行贷款发放存在漏洞

第六单元 贷后管理及回收处置操作风险
贷款的风险预警信号
贷款管理的风险点分析:未按规定时间和频率进行贷后检查,流于形式,预警不力;未及时催收;贷款档案管理不完善等
案例:核工业建设集团贷款挪作他用被处罚
案例:山东今日集房老总人间蒸发,留下借款6亿元
案例:银团贷款计息错误,引发客户投诉
贷后管理主要风险点分析
案例:集团法定代表人被刑拘,银行风险经理与客户经理协力化解突发事件,有效控制贷款风险
案例:辽宁锦州交行与法院联手作假核销“不良”贷款

银行信贷风险管理课程培训


转载:http://www.nlypx.com/gkk_detail/34376.html

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    本课程名称:《银行信贷风险管理与案件防控》

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开户行:中国银行上海市长寿支行
帐号:454-665-731-584
马军生
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