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中国企业培训讲师

《商业银行贷后管理及不良资产的清收》—上海讲师

讲师:陈建华 浏览次数:63

课程描述INTRODUCTION

贷后管理培训

· 财务经理

培训讲师:陈建华
课程价格:¥元/天
培训天数:2天
客服专员吕秀
客服专员:吕秀
TEL:13162818687
QQ:24821101

日程安排SCHEDULE

课程大纲Syllabus

贷后管理培训

课程背景:
自2013年以来,中国经济步入新常态,经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显;产能过剩持续蔓延且程度加重,企业效益持续下滑,废债行为抬头。商业银行的信贷资产质量下滑、不良资产处置能力弱,信贷资产质量管控压力大与银行经营效益下滑的矛盾突出。造成国内商业银行信贷下降和处置困难的主要原因:一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短,缺乏必要的信贷行业风险的识别能力和防控经验,“不会管、不敢管”;二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期,对全流程风险特点认识不全,不良资产清收能力不强,化解手段不多;三是一些商业银行,贷后管理力量不足或机构设置不全,缺乏专职处置不良贷款人员,有些业务人员对不大。本课程主要通过典型性结构分析和案例的讨论和研习,帮助参训人员提高对信贷业务全流程管理重要性,在贷款前就要考虑贷款结果的正确贷款观,促进贷后管理工作的抓实、抓到位;探讨不良资产管理的有效方法和化解措施,有效控制最终损失,优化优质增量,盘活加固存量,促进资产结构升级转型,保障银行信贷业务的绩效发展。

课程目标:
通过对《贷款新规》的学习和梳理,使参训人员明确授信业务中借贷双方的权利义务,制度化地做好贷后管理工作。
通过对具体案例的分析,提高学员对信贷也全流程管理的认识,进一步明确不良贷款处置的理念防范、化解并举,防范应优先于化解。自觉地将信贷风险控制的关口前移,加强全流程信贷风险管理,促进商业银行信贷业务安全性、流动性、效益性地全面发展。

课程对象:国有银行、股份制银行、农(城)商(信)行(社)支行及网点信贷业务负责人,信贷业务客户经理及负责人、风险业务经理及负责人。
授课方式:结构性知识介绍和典型案例分析、研习。

课程大纲:
第一部分、贷后管理不良贷款处置的基本方法
㈠、贷后管理的现状和原因
“不敢管、不会管”(案例)
“职责不落实、监管走形式”(案例)
岗位制衡不到位、道德风险的作怪
放松贷款资金流向的监控
㈡、法律法规对贷后管理的规定条款
《流动资金贷款管理暂行办法》
《固定资产贷款管理暂行办法 》
《个人贷款管理暂行办法》
《农户按贷款管理办法》
㈢、正确的贷后管理内容和方法
根据不同的信贷产品规定强化用途规定、支付方式的监管
抓好到期贷款偿付前提示、督促和监管工作
建立和落实有效的贷后管理制度,严格检查、报告程序落实,
完善风险预警管理机制和风险处理流程
实事求是的进行资产风险分类,摸清家底

第二部分、贷后管理中防范风险的主要手段? 
㈠、持续债权调查的意义和方法
查找有效资产对贷款清收的重要意义(案例)
调查有效资产的基本方法有哪些?(案例)
如何进行实地调查及清收话术的运用
㈡、持续非财务因素监管的内容和方法定性分析
如何对不良贷款客户人品和诚信度的考察(案例分析)
对客户生产经营、供销情况的监管内容和方法
中小企业为什么会加速“死亡”?(案例分析)
债务人隐蔽关联关系有哪些特征,是否转移资产?
如何动态到公共财产管理、登记机构去查找有效资产?
㈢、持续财务因素监管的内容和方法定量分析
加强对重要会计科目监管和定量分析是关注有效资产的关键?(案例)
运用财务报表的勾稽关系,识别人为粉饰报表的方法?(案例)
通过财务报表分析,判断客户经营状况是否健康的知识?(案例)
正确认识中小企业财务报表的作用和风险
涉及民间借贷的风险特征
㈣、持续担保方式监管的内容和方法第二还款来源
担保的一般法律规定(案例)
保证担保人(案例)
抵押担保物(案例)
质押担保物(案例)

第三部分、不良资产非诉讼清收催收
㈠、催前调查
催收要素
催前调查渠道和内容 
催前调查注意事项
㈡、短信催收
适用条件
催收特点
㈢、电话催收
实施步骤通话语气,信息收集
催收特点
㈣、信函催收
适用条件
催收特点
㈤、上门催收
适用条件见到、不见到债务人的方法(案例)
催收特点
㈥、信息管理
信息记录
管理要求

第四部分、不良资产依法清收诉讼
㈠、诉前准备
诉讼决策时应考虑因素 
判断债务人还款意愿的标准
如何选择对银行有利的诉讼策略和时机
起诉条件有哪些?
㈡、被告确定 
为什么说选择好被告是实现诉讼目标的关键 
选择好被告的基本原则 
银行清收案件常见被告?
不同被告的法律地位(案例)
㈢、证据收集
证据的重要性
证据收集范围和收集方法(案例)
㈣、财产保全
如何避免财产保全错误的发生
诉讼时,银行的抵、质押物需要保全吗?
诉前保全的特点和规定
诉讼保全的特点和规定
撤销权、抵销权、代位权作用和规定
㈤、诉讼时效
诉讼时效的起算是如何规定的?
诉讼时效的中断和中止的规定和运用(案例)
时效失效后是否有补救方法?(案例)
㈥、执行程序
执行法院的选择和变更
申请执行期间的期限及起算(案例)
申请执行及支付令(案例)
善意取得、参与诉讼等法律运用(案例)
案例:多家商业银行的实际案例

贷后管理培训


转载:http://www.nlypx.com/gkk_detail/31290.html

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    本课程名称:《商业银行贷后管理及不良资产的清收》—上海讲师

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