[会员登录] [讲师注册] [机构注册]  
中国企业培训讲师

《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》—上海讲师

 
讲师:陈建华 浏览次数:8

课程描述INTRODUCTION

信贷风控系统培训

· 财务主管

培训讲师:陈建华
课程价格:¥元
培训天数:2天
客服专员吕秀
客服专员:吕秀
TEL:13023229001
QQ:24821101

日程安排SCHEDULE

课程大纲Syllabus

信贷风控系统培训

课程背景:
自2013年以来,中国经济步入新常态,经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显;但同时,我国经济体量大、产业体系完备,经济发展回旋余地仍然很大、韧性仍然很强,“互联网+”与“中国制造2025”战略为工业转型升级指明了道路,营造出巨大的发展空间。
当前经济下行压力加大,产能过剩持续蔓延且程度加重,国际大宗商品价格持续走低,企业效益持续下滑,逃废债行为抬头。商业银行不良贷款余额和不良率连续多个季度上升,资产质量管控压力巨大,中央经济工作会议将防范化解金融风险作为2016年结构性改革的重要内容之一。
作为商业银行最主要业务的信贷条线,必须要坚持依法合规经营,坚持风险管理先行,切实提高信贷从业人员对经济新形势下的风险识别能力和防控能力。使整个条线:守住风险底线,早识别、早预警、早化解,对潜在和现实风险的管控要早于同业,早于风险实质形成,有效控制最终损失;守住合规底线,规范经营、严格内控,遏制严峻风险形势下欺诈、舞弊等重大案件和干部员工失范行为;守住责任底线,加快结构调整,提升银行信贷资产配置的效率,优化优质增量,盘活加固存量,提升各行业客户层级,促进资产结构升级转型,保障各类资产业务稳健运行。

课程对象:银行信贷业务主管、客户经理、审查人员(有信贷从业经验者)
授课方式:“631”引导介入法——60%课堂讲授引导+30%银行案例讲解+10%由学员对案例进行分析及行动计划的制定,从而增强对风险的识别和防范能力。

课程大纲/要点:
一、宏观经济新常态下的银行信贷业务的风险特征
1、银行业资产运行的状况
2、当前信贷风险的新特征
3、银行信贷业务的机遇和新挑战

二、宏观经济新常态下的授信客户准入调查的尽职要求
1、尽职调查的基本要求和方法(现场、非现场调查方法)
2、授信对象背景调查的内容和要求
了解客户不仅是授信关系建立前的要求,还应该是贯穿于整个授信期间。
选择主要经营者具有良好个人品质的客户,对银行信用风险的控制具有决定性的意义。
3、授信客户行业背景分析的内容和要求
小微型企业所处行业生存状况分析
要重视行业而不能唯行业
只有被淘汰的企业,很少有淘汰的行业
4、客户的经营管理分析的内容和要求
客户经营战略一定程度上都会在财务报表中得到反映
预警信号风险提示——业务运营环境变化的信号
5、客户销售渠道分析的内容和要求
销售政策或销售渠道是一个企业成败的决定性因素
对不能保证销售款安全回笼的客户,银行应十分谨慎。
6、小微企业授信风险的识别与方法

三、宏观经济新常态下的授信客户财务因素调查的尽职要求
1、财务分析的基本要求
2、资产类科目分析内容和要求
3、负债类科目分析内容和要求
4、财务“三表”的勾稽关系及运用
5、《资产负债表》分析的要点
6、《损益表》分析要点
7、《现金流量表》分析的要点

四、宏观经济新常态下的担保调查的尽职要求
1、担保贷款的定义和分类
2、贷款担保的范围及特殊规定
3、担保人及担保物权的资格
4、担保实务操作中应注意事项

五、宏观经济新常态下的主要授信产品的运用和风险控制要求
1、一般流动资金贷款的特点及防控要求
2、银行承兑汇票的特点及防控要求
3、商票贴现的特点及防控要求
4、国内保理的特点及防控要求
5、贸易融资(主要产品及风险特征)的特点及防控要求
6、一些小微企业贷款产品的特点及防控要求

六、宏观经济新常态下的授信方案制定的要求
1、授信报告撰写的基本要求
2、授信方案设计目标和要求
3、额度使用应遵循的原则
4、合同准备中应注意事项及风险防范措施

七、宏观经济新常态下的贷后管理的要求
1、贷后管理的基本要求
2、问题类贷款处置原则和处理方法
3、不良贷款处置案例分享
演练:结合案例分析和工作实践制定方案
案例:多家商业银行的实际案例

信贷风控系统培训


转载:http://www.nlypx.com/gkk_detail/31288.html

已开课时间Have start time

在线报名Online registration

    本课程名称:《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》—上海讲师

    公司名称:

  • 参加课程日期:
  • 联系人:
  • 手机:
  • 座机电话:
  • 在线QQ:
  • 参训人数:
  • 备注:
  • 验证码:  看不清楚?点击验证码刷新
付款方式:
公司账号:
开户名:上海投智企业管理咨询有限公司
开户行:中国银行上海市长寿支行
帐号:454-665-731-584
陈建华
机构会员可见
机构会员可见
机构会员可见