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中国企业培训讲师

银行信贷业务风险管理

讲师:林承铎 浏览次数:123

课程描述INTRODUCTION

银行信贷风险管理

· 总经理· 财务总监· 财务主管· 财务经理

培训讲师:林承铎
课程价格:¥元/人
培训天数:2天
客服专员吕秀
客服专员:吕秀
TEL:13162818687
QQ:24821101

日程安排SCHEDULE

课程大纲Syllabus

银行信贷风险管理

课程大纲:
一、信贷尽职调查的概念
二、尽职调查的目的
三、尽职调查的流程
1、专业人员项目立项后加入工作小组实施尽职调查
2、拟订计划
3、尽职调查报告必须通过复核程序后方能提交
四、尽职调查的方法
1、审阅文件资料
2、参考外部信息
3、相关人员访谈
4、企业实地调查
5、小组内部沟通
五、尽职调查遵循的原则
1、证伪原则
2、实事求是原则
3、事必躬亲原则
4、突出重点原则
5、以人为本原则
6、横向比较原则
尽职调查第一部分:公司背景情况
一、公司历史演变调查
1、调查目标
2、调查程序
3、调查结论
二、股东变更情况调查
1、调查目标
2、调查程序
3、调查结论
(1)股东及实际控制人是否有较大变化;
(2)自然人持股在公司任职及外部任职情况;
(3)股本变动的验资、评估及审计是否齐全,涉及国有企业,股权变革是否有国资批复文件。
三、公司治理结构调查
四、组织结构调查
五、管理团队调查
六、业务发展战略与目标
信贷调查第二部分:行业和业务经营调查
一、行业及竞争者调查
二、采购环节业务调查
三、生产环节业务调查
四、销售环节业务调查
五、技术与研发调查
六、商业模式调查
信贷调查第三部分:法律调查
一、独立性调查
二、同业竞争调查
三、关联方及关联交易调查
四、诉讼、仲裁或处罚
信贷调查第四部分:资产调查
一、资产调查
信贷调查第五部分:财务调查
一、销售环节财务调查
二、采购与生产环节财务调查
三、投资环节财务调查
四、融资环节财务调查
五、税务调查
信贷调查第六部分:发展规划与财务预测调查
一、公司发展规划调查
二、公司财务预测调查
进阶篇:
第一部分:个人信贷主要风险点与防控措施 
1、个人信贷业务操作风险点与防控措施
2、农户小额贷款风险点与防控措施 
3、个人助业贷款风险点与防控措施 
4、个人住房贷款风险点与防控措施 
5、个人商业用房贷款风险点与防控措施   
6、个人综合消费贷款风险点与防控措施 
7、个人汽车消费贷款风险点与防控措施  
8、个人贷款法律风险分析 
第二部分: 个人信贷尽职调查的全流程及风险控制
1、个人信贷尽职调查的原则 
2、个人信贷尽职调查的方式 
3、个人尽职调查的程序  
4、个人信贷尽职调查的责任管理  
5、受理并审核客户信贷申请 
6、制定信贷尽职调查计划 
7、收集客户信息资料 
8、核实客户资料 
9、现场实地调查   
10、分析论证与专家咨询 
11、客户调查重点 
12、撰写调查报告 
13、调查结果的处理   
第三部分:小微企业贷后尽职管理的全流程及风险控制
1、贷后尽职管理的原则 
2、贷后尽职管理的体制 
3、非现场监测 
4、现场检查  
5、风险预警与处置  
6、信用收回  
7、信贷档案管理 
8、贷后管理例会
9、贷后管理考核评价 
10、贷后管理工作责任追究
11、贷后管理工作移交 
12、贷后管理系统
第四部分:贷款担保业务创新的案例分析及其风险防范
(一)金融担保创新调研的案例分析
1、地方政府项目融资中的担保创新案例;
2、小微型企业融资中的担保创新;
(二)实践中新出现的主要担保类型及其操作模式
1、商铺租赁权质押;
2、出租车经营权质押;
3、银行理财产品质押;
4、人身保险的保单质押;
5、排污权质押;
6、保理;
7、存货动态质押;
8、保证金质押;
9、房地产、车辆、债权回购担保;
10、独立保证;
11、附让与担保内容的资产转让返租协议;
12、保兑仓业务与厂商银业务;
13、所有权转让式的信用支持安排;
14、其他收费权质押
第五部分:不良贷款的处理
1、不良贷款的特点和管理
2、不良贷款处置的特殊规定
3、涉嫌犯罪的不良贷款处理
4、不安抗辩权在处置不良贷款中的运用
5、债权人的撤销权在处置不良贷款中的运用
第六部分:不良贷款中借款人进入破产程序银行担保债权的追索
1、对未到期的债务提前清偿,借款人进入破产程序对银行债权的影响
2、对个别债权人进行清偿,借款人进入破产程序对银行债权的影响
3、银行在追索债权时,对借款人无效行为的把握
4、银行对设有担保权的财产,享有优先受偿权
第七部分:不良清收案例
1、上门催收风险有哪些?法律风险点在哪里?
2、邮寄催收风险应注意哪些细节?
3、公告催收风险应当注意的程序事项为何?
4、公证催收风险应注意公证哪些内容?
5、仅催收本金未催收利息风险的主要风险点在哪?
6、委外催收风险可能产生的风险在哪?
7、签收主体的确认应该注意哪些细节?风险点为何?
8、邮寄催收应风险所对应的细节为何?风险如何控制?
9、公告催收与诉讼时效有什么联系?该如何运用此项制度?
10、公证日期及公证的送达应注意哪些问题?
11、如何填写本息数额才不至于落入陷阱?
12、催收外包时,该如何避免承担连带责任?
第八部分:相关贷款案例
1、借新还旧担保风险及案例解析
2、公司为他人担保风险及案例解析
3、公益性担保风险及案例解析
4、混合担保权利行使风险及案例解析
5、票据担保融资的风险浮动担保风险及案例解析
6、在建工程抵押的风险及案例解析
7、绝大部分财产抵押的风险及案例解析
8、公路收费权质押的风险及案例解析
9、高校学生公寓收费权质押的风险及案例解析
10、经营性市政公用事业不动产收益担保的风险及案例解析
11、商品特许代理权收益权质押的风险及案例解析
12、诉讼时效管理法律风险(扣息、催收、公告、起诉、确认等十项与时效管理密切相关的常见问题与法律规定)
13、假按揭贷款的法律风险及案例解析
14、最高额担保常见风险及案例解析
15、企业重组突出的法律风险及案例解析
16、公证相关风险及案例解析

银行信贷风险管理


转载:http://www.nlypx.com/gkk_detail/29658.html

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    本课程名称:银行信贷业务风险管理

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开户名:上海投智企业管理咨询有限公司
开户行:中国银行上海市长寿支行
帐号:454-665-731-584
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